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- 2014
中信信托与中信保诚落地国内首单保险金信托业务
- 2015
国内首家将保险金信托委托财产扩展为多张保单受益权
- 2016
落地国内首单生存金保险金信托业务 落地国内首只总保额超亿元的保险金信托
- 2017
国内首推信托投保服务
国内首家推出全流程财富管理系统,实现了家族信托业务设立、投资、存续管理的电子化流程 - 2018
中信信托·传家宝APP正式发布
保险金信托走向线上标准化 - 2019
国内首推家庭保单业务
保险金信托是家族信托的一种分支业务。
保险金信托是家族财富管理服务的一种,是保险投保人以财富的保护和传承为目的,将人寿保险合同的权益(即未来产生的保险理赔金或年金、保险分红等)和资金(或有)为信托财产,一旦发生保险利益给付,保险公司直接将资金交付于信托公司,信托公司根据与委托人(保险投保人)签订的信托合同管理、运用、分配资金,实现对其意志的延续和履行。保险金信托是将保险与信托相结合的一种跨领域的服务信托,不是一款理财产品。
保险金信托可以使您的保险理赔金得到更妥善的运用,按照您的意愿设置信托条款,使信托受益人在学业、婚姻等人生重要阶段持续得到您的照顾。同时,保险金信托还可以替您投保,使您的保单更安全,与您个人名下财产相隔离,防范您日后可能出现的人身、婚姻、财产变动带来的风险。此外,您还可以通过保险金信托整体规划您家庭的保险赔偿金,更好地进行财富传承规划。
机构合作·强强联手
中信信托传家宝APP

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线上办理 高效便捷
2017年11月,中信信托推出了“传家宝”APP,在国内率先实现保险金信托的线上签约。
客户可以足不出户,动动手指,通过“传家宝“APP进行保险金信托业务申请、业务办理、产品查询、互动交流等智能化操作,高效便捷地完成家庭保险资产的保护与传承。
邮箱
familytrustservice@citictrust.com.cn