线上办理 高效便捷
2017年11月，中信信托推出了“传家宝”APP，在国内率先实现保险金信托的线上签约。
客户可以足不出户，动动手指，通过“传家宝“APP进行保险金信托业务申请、业务办理、产品查询、互动交流等智能化操作，高效便捷地完成家庭保险资产的保护与传承。
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中信信托保险金信托创造了多个行业“第一”！
推出信托行业首个高级信托规划师培训课程
行业首个
2025
推出信托行业首个信托规划师培训课程
行业首个
2023
落地国内首单保险金信托+债权服务
国内首单
2021
-
落地国内首单家庭保单保险金信托
联合10多家合作保险公司共同发布国内首个保险金信托服务标准
国内首单
2019
-
落地国内首单信托投保的保险金信托
推出国内首个适合我国法律和国情的永续传承模式的家族信托/保险金信托受益人流转机制
推出国内首个全流程财富管理系统WMS，实现了信托公司内部家族信托/保险金信托业务设立管理、投资管理、存续管理的电子化流程
国内首单
2017
国内首家将保险金信托委托财产扩展为多张保单受益权
国内首家
2015
2024
升级服务
推出保险金信托升级家族信托服务
2022
国内首单
落地国内首单保险金信托+遗嘱服务
2020
国内首单
落地首单保险金信托定向捐赠服务
推出“家族信托/保险金信托+遗嘱”服务
2018
国内首个
推出国内首个保险金信托业务办理APP传家宝，保险金信托走向线上标准化
落地国内首单保额超2亿元的保险金信托
2016
国内首单
落地国内首单生存金保险金信托
落地国内首单保额超亿元的保险金信托
2014
国内首单
落地国内首单身故保险金信托
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2025
行业首个
推出信托行业首个高级信托规划师培训课程
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2024
升级服务
推出保险金信托升级家族信托服务
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2023
行业首个
推出信托行业首个信托规划师培训课程
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2022
国内首单
落地国内首单保险金信托+遗嘱服务
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2021
国内首单
落地国内首单保险金信托+债权服务
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2020
国内首单
落地首单保险金信托定向捐赠服务
推出“家族信托/保险金信托+遗嘱”服务
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2019
国内首单
落地国内首单家庭保单保险金信托
联合10多家合作保险公司共同发布国内首个保险金信托服务标准
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2018
国内首个
推出国内首个保险金信托业务办理APP传家宝，保险金信托走向线上标准化
落地国内首单保额超2亿元的保险金信托
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2017
国内首单
落地国内首单信托投保的保险金信托
推出国内首个适合我国法律和国情的永续传承模式的家族信托/保险金信托受益人流转机制
推出国内首个全流程财富管理系统WMS，实现了信托公司内部家族信托/保险金信托业务设立管理、投资管理、存续管理的电子化流程
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2016
国内首单
落地国内首单生存金保险
落地国内首单保额超亿元的保险金信托
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2015
国内首家
国内首家将保险金信托委托财产扩展为多张保单受益权
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2014
国内首单
落地国内首单身故保险金信托
什么是保险金信托？
信托公司接受单一自然人委托，或者接受单一自然人及其家庭成员共同委托，以人身保险合同的相关权利和对应利益以及后续支付保费所需资金作为信托财产设立信托。当保险合同约定的给付条件发生时，保险公司按照保险约定将对应资金划付至对应信托专户，由信托公司按照信托文件管理。
——《中国银保监会关于规范信托公司信托业务分类的通知》
保险金信托能为您做什么？
借助信托制度在保护、传承和管理方面的优势，保险金信托服务可以使保险的身故理赔金、生存金、保单分红（如有）等得到更妥善的运用和保护，按照您的意愿设置信托条款，使信托受益人在学习、婚姻、工作、养老等人生重要阶段持续得到相应的照顾，尽可能避免因受益人年幼、婚姻变动、债务纠纷、年迈失能等原因导致信托财产被侵占、滥用、操控、分割或追索等风险，使财富真正属于受益人，为受益人而用。
保险金信托还可以作为保单的投保人替您投保，并通过信托财产缴纳保费，避免由于委托人（投保人）可能出现的身故、婚姻、财务恶化或债务纠纷等风险造成的保单被分割、撤销或失效、被执行继承程序等。
保险金信托还可以整体规划您的家庭保险金、现金财产，以及其他形式的财产，更好的进行家庭财富传承保全规划。
保险金信托之保单受益权信托的架构
机构合作·强强联手
中信信托已于多家知名保险公司建立了合作关系，“保险+信托”的跨界联合，使信托能够更好地服务广大中产及以上客户。
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familytrustservice@citictrust.com.cn
