中信信托自主研发的家族信托投资管理系统于2021年获得《计算机软件著作权登记证书》，为公司家族信托业务的投资管理提供了更规范化、精细化和专业化的服务，是信息科技与信托本源义务的一次成功的结合。

项目简介
中信信托的家族信托业务已具备一定规模，客户的服务需求和投资需求也逐步多样化。在投资管理端，随着管理规模的扩大，标准化资产所占比例逐步提升，如何满足客户的投资需求、资产配置、交易管理，成为信息系统的新的挑战。
家族信托投资管理系统的投产上线可以全面承接家族信托的投资管理业务，实现系统化投资交易流程。并从大类资产配置的角度出发，实现投资标的池的集中管理和众多家族信托账户的批量管理，为业务规模进一步扩大和投资管理的精细化打下坚实基础。

家族信托投资管理系统应用情况
家族信托投资管理系统以新的流程对账户管理进行了系统化的分工和升级，由家族信托事业部提出家族信托投资配置理念和大类资产配置框架，根据客户投资相关需求和风险偏好，再由家族信托事业部的投资团队依据公司相关授权构建投资组合，出具投资指令。
在投资管理阶段，由交易员给出交易指令，先后经历经投资经理、部门负责人的交易审核，风控专员的投资风险审核后，传至资金结算系统生成划款指令，从而实现投资指令、交易指令及划款指令的系统对接，再经过风控交易部的审核，不仅能够有效降低操作风险，还可以借助系统实现自动化份额确认和自动化估值，大幅减少线下交易后导致的手工估值核对工作。财务系统收到划款指令后，借助银企直联审核交易对手银行账户即可实现批量化处理和简化处理，有效减少审核的复杂度，提高划款效率。

家族信托投管系统建设意义
基于新的投资管理流程，除原来的部门内部风险控制外，增加了风险控制的审查，提高了风险控制的有效性和交易指令的可信度，将投资指令的审查和划款指令的审查分拆，实现了有效分工。同时业务流程转至线上，数据质量和覆盖度大幅提高，可以建立有效的账户监控体系。在账户维度建立监控报表界面，从账户基本信息、大类资产配置、风控设定、交易执行、估值清算等不同维度监控账户运营情况，在一张表上集中呈现账户成立相关信息、申购赎回情况、净值增长、当前资产分布、标的配置情况、资金流水。从而实现一分钟看透账户组合管理情况、一分钟执行现金管理交易、一分钟输出分析报告，将大幅提高账户管理的透明度，及时发现管理过程中的问题。

总结
家族信托投资管理系统提升了中信信托家族信托投资管理业务的专业性、规范性和效率，为该业务的不断拓展提供了坚实的金融科技支持。未来，中信信托将根据业务实际开展情况，从大类资产配置、策略管理等方面不断深化对业务投资管理业务的升级支持。